The AML/ATF Compliance Analyst contributes to the maintenance and implementation of the organization's compliance program in accordance with the Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act (PCMLTFA) and the requirements of the Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC).
This role aims to protect the organization against regulatory, financial, and reputational risks associated with financial crime.
Your future duties and responsibilities
- AML/ATF Compliance Program Support
- Participate in the implementation and ongoing maintenance of the Anti Money Laundering and Anti Terrorist Financing (AML/ATF) compliance program.
- Support the application of internal policies and procedures to ensure compliance with the PCMLTFA, applicable FINTRAC requirements, and other relevant regulatory provisions.
- Participate in the periodic review of compliance policies and procedures, particularly those related to: Know Your Customer / Know Your Business (KYC/KYB); Identification and verification of Politically Exposed Persons (PEPs); Customer Due Diligence (CDD); Enhanced Due Diligence (EDD).
- Conduct required reviews and follow ups to support the effective implementation of internal AML/ATF policies, procedures, and controls.
- Ensure the collection, updating, classification, and retention of compliance related information and documentation in accordance with internal procedures and applicable regulatory requirements.
- Perform any other duties assigned by the manager.
- Risk Assessment
- Participate in gathering and analyzing information required to assess risks associated with the organization's clients, activities, and transactions, including money laundering, terrorist financing, sanctions evasion, and fraud risks.
- Contribute to the ongoing updating of risk assessments in response to changes in the organization's activities.
- Participate in the implementation and monitoring of controls designed to identify and prevent money laundering and terrorist financing activities.
- Transaction Monitoring and Regulatory Reporting
- Review and analyze alerts generated by transaction monitoring systems, along with available information, to identify suspicious transactions requiring further investigation.
- Conduct investigations into suspicious transactions, document findings, and escalate matters to the manager.
- Prepare and organize the documentation required to assess FINTRAC reporting obligations, including: Suspicious Transaction Reports (STRs); Electronic Funds Transfer Reports (EFTRs); Listed Person or Entity Property Reports; Reports concerning clients suspected of sanctions evasion.
- Assist various teams in analyzing identified risks and documenting their needs to support process optimization.
- Training and Awareness
- Participate in the preparation of AML/ATF training materials and maintain up to date training records.
- Contribute to fostering a culture of compliance and vigilance focused on proactive risk management and prevention.
- Audit and Examination Support
- Participate in preparing for internal audits, external examinations, and requests for information or documentation from FINTRAC or other competent regulatory authorities.
- Contribute to updating compliance procedures and documentation following regulatory changes or approved recommendations.
Required Qualifications To Be Successful In This Role
- University degree in Law, Finance, Economics, Criminology, Risk Management, or a related field.
- Minimum of three (3) to five (5) years of experience in a similar role involving compliance, anti money laundering, or financial crime.
- In depth knowledge of the PCMLTFA, FINTRAC guidelines, and compliance best practices.
- Proficiency in transaction monitoring tools. Familiarity with databases and screening platforms such as OpenSanctions, ComplyAdvantage, or similar solutions is an asset.
- Ability to collaborate effectively in a dynamic, fast paced operational environment.
- Ability to prepare clear, factual, and concise investigation reports and summaries.
- Excellent communication and interpersonal skills.
- Fluency in French, both written and spoken, is mandatory; working proficiency in English.
Assets
- Professional certification in compliance or AML/ATF, such as Certified Anti Money Laundering Specialist (CAMS) or certification from the Association of Certified Financial Crime Specialists (ACFCS).
- Experience in a FINTRAC regulated sector, particularly within a Money Services Business (MSB), payment services provider, or fintech company, is a strong asset.
CGI is providing a reasonable estimate of the pay range for this role. The determination of this range includes factors such as skill set level, geographic market, experience and training, and licenses and certifications. Compensation decisions depend on the facts and circumstances of each case. A reasonable estimate of the current range is $70,000–$135,000. This role is an existing vacancy.
Together, as owners, let’s turn meaningful insights into action.
Life at CGI is rooted in ownership, teamwork, respect and belonging. Here, you’ll reach your full potential because…
You are invited to be an owner from day 1 as we work together to bring our Dream to life. That’s why we call ourselves CGI Partners rather than employees. We benefit from our collective success and actively shape our company’s strategy and direction.
Your work creates value. You’ll develop innovative solutions and build relationships with teammates and clients while accessing global capabilities to scale your ideas, embrace new opportunities, and benefit from expansive industry and technology expertise.
You’ll shape your career by joining a company built to grow and last. You’ll be supported by leaders who care about your health and well-being and provide you with opportunities to deepen your skills and broaden your horizons.
At CGI, we value the strength that diversity brings and are committed to fostering a workplace where everyone belongs. We collaborate with our clients to build more inclusive communities and empower all CGI partners to thrive. As an equal-opportunity employer, being able to perform your best during the recruitment process is important to us. If you require an accommodation, please inform your recruiter.
That same commitment to fairness extends to how we use technology. To support our recruitment team, AI tools may be used to help assess applications though they never replace human judgement. All hiring decisions remain entirely in the hands of our recruitment professionals.
To learn more about accessibility at CGI, contact us via email. Please note that this email is strictly for accessibility requests and cannot be used for application status inquiries.
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Analyste de conformité LBA/FT
Job Description
L'analyste de conformité LBA/FT contribue au maintien et à l'application du programme de conformité, conformément à la Loi sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes (LRPCFAT) et aux exigences du Centre d'analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE).
Ce rôle vise à protéger l'organisation contre les risques réglementaires, financiers et réputationnels associés aux crimes financiers.
Your future duties and responsibilities
- Soutien au programme de conformité LBA/FT
- Participer à la mise en œuvre et au maintien du programme de conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement des activités terroristes (LBA/FT).
- Contribuer à l'application des politiques et procédures internes afin d'assurer leur conformité à la loi sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes (LRPCFAT), aux exigences applicables du CANAFE et aux autres dispositions réglementaires pertinentes.
- Participer à la révision périodique de la politique et des procédures de conformité, notamment celles portant sur : La connaissance du client (KYC/KYB); L'identification et la vérification des personnes politiquement vulnérables (PPV); La diligence raisonnable à l'égard du client (DRC); La diligence raisonnable accrue (DRA).
- Effectuer les vérifications et les suivis requis pour soutenir l'application des politiques, procédures et contrôles internes liés en matière de LBA/FT.
- Assurer la collecte, la mise à jour, la classification et la conservation des renseignements et documents de conformité conformément aux procédures internes et aux exigences réglementaires applicables.
- Effectuer toute autre tâche qui lui est attribuée par le gestionnaire.
- Évaluation des risques
- Participer à la collecte et à l'analyse des renseignements nécessaires à l'évaluation des risques liés aux clients, aux activités et aux opérations de l'organisation, notamment les risques de blanchiment d'argent, de financement du terrorisme, du contournement des sanctions et de fraude.
- Contribuer à la mise à jour continue des évaluations des risques selon l'évolution des activités de l'organisation.
- Participer à la mise en œuvre et au suivi des mesures de contrôle mis en place pour identifier et prévenir les activités liées au BA/FT.
- Surveillance des transactions et déclarations
- Examiner et analyser les alertes générées par les systèmes de surveillance des transactions et les renseignements disponibles afin d'identifier les opérations douteuses, et nécessitant une analyse approfondie.
- Effectuer les enquêtes nécessaires sur les opérations douteuses, documenter les résultats et les escalader au gestionnaire.
- Préparer et organiser la documentation nécessaire à l'évaluation des obligations de déclaration auprès du CANAFE, notamment : Les déclarations d'opérations douteuses (DO); Les déclarations de télévirements (DTV); Les déclarations relatives aux biens appartenant à une personne ou entité inscrite; Les déclarations de clients soupçonnés de contourner les sanctions. Assister les différentes équipes à analyser les risques détectés et à documenter leurs besoins pour les optimiser.
- Formation et sensibilisation
- Participer à la préparation du matériel de formation LBA/FT et tenir à jour les registres de formation.
- Contribuer à la promotion d'une culture de conformité et de vigilance axée sur la gestion proactive et la prévention.
- Soutien aux audits et examens
- Participer à la préparation des audits internes, des examens externes et des demandes de renseignements ou de documentation provenant du CANAFE ou d'autres autorités compétentes.
- Participer à la mise à jour des procédures et des documents de conformité à la suite des changements réglementaires ou des recommandations approuvées.
Required Qualifications To Be Successful In This Role
- Diplôme universitaire en droit, finance, économie, criminologie, gestion des risques ou domaine connexe.
- Minimum de trois (3) à cinq (5) ans d'expérience dans un rôle similaire (conformité, LBA, crimes financiers).
- Connaissance approfondie de la LRPCFAT, des lignes directrices de CANAFE et des meilleures pratiques en matière de conformité.
- Certification professionnelle en conformité ou en LBA/FT (ex. : Certified Anti Money Laundering Specialist – CAMS, Association of Certified Financial Crime Specialists – ACFCS) – un atout.
- Expérience dans un secteur réglementé par le CANAFE, notamment au sein d'une entreprise de services monétaires, d'une entreprise de paiements ou d'une fintech un atout important.
- Maîtrise des outils de surveillance des transactions; la connaissance de bases de données (opensanctions, ComplyAdvantage ou autre) est un plus.
- Aptitude à collaborer au sein d'un environnement de production dynamique.
- Capacité à rédiger des rapports d'enquête ou des synthèses claires, factuelles et concises.
- Excellentes compétences en communication et en relations interpersonnelles
- Français courant (écrit et oral) obligatoire; anglais fonctionnel.
CGI offre une estimation raisonnable de la fourchette salariale pour ce poste. Le calcul de cette fourchette dépend de divers facteurs, notamment le niveau de compétence, le marché géographique, l’expérience, la formation ainsi que les licences et certifications professionnelles. Les décisions en matière de rémunération dépendent des particularités de chaque cas. Une estimation raisonnable de cette fourchette salariale se situe entre 70 000 $ et 135 000 $. Ce poste est vacant.
Ensemble, en tant que propriétaires, mettons notre savoir-faire à l’œuvre.
La vie chez CGI est ancrée dans l’actionnariat, le travail d’équipe, le respect et un sentiment d’appartenance. Chez nous, vous pourrez exploiter votre plein potentiel parce que…
Nous vous invitons à devenir propriétaire dès le jour 1 alors que nous travaillons ensemble à faire de notre rêve une réalité. C’est pourquoi nous nous désignons comme associés de CGI, plutôt que comme employés. Nous tirons profit des retombées de notre succès collectif et contribuons activement à l’orientation et à la stratégie de notre entreprise.
Votre travail crée de la valeur. Vous élaborerez des solutions novatrices et développerez des relations durables avec vos collègues et clients, tout en ayant accès à des capacités mondiales pour concrétiser vos idées, saisir de nouvelles opportunités, et bénéficier d’une expertise sectorielle et technologique de pointe.
Vous ferez évoluer votre carrière en vous joignant à une entreprise bâtie pour croître et durer. Vous serez soutenus par des leaders qui ont votre santé et bien-être à cœur et qui vous permettront de saisir des occasions afin de parfaire vos compétences et élargir les horizons.
Chez CGI, nous valorisons la richesse que la diversité apporte et nous nous engageons à favoriser un environnement de travail où chacun s’épanouit. Nous collaborons avec nos clients pour bâtir des communautés plus inclusives et permettre à tous les associés de CGI de réussir. En tant qu’employeur prônant l’égalité des chances, il est important pour nous que vous puissiez donner le meilleur de vous-même durant le processus de recrutement. Si vous avez besoin d’un accommodement particulier, veuillez en informer votre recruteur.
Ce même engagement envers l’équité s’étend à notre utilisation des technologies. Afin de soutenir notre équipe de recrutement, des outils d’IA peuvent être utilisés pour aider à l’évaluation des candidatures, sans jamais remplacer le jugement humain. Toutes les décisions d’embauche demeurent entièrement entre les mains de nos professionnels du recrutement.
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