Bilingual Credit Quality Assurance Specialist

Questrade Financial Group (QFG), through its companies - Questrade,  Questbank, Questrade Wealth Management, Community Trust Company, Zolo, and Flexiti, provides securities and foreign currency investment, professionally managed investment portfolios, mortgages, real estate services, financial services and more. We use cutting-edge technology to help Canadians become much more financially successful and secure.

At QFG, we combine human-centric collaboration with AI-driven innovation to redefine financial services. The ideal candidate will be a catalyst for change, using AI to transform and deliver unparalleled customer experiences and shaping a future where AI empowers our teams to do their best work.

Join our diverse, inclusive, and hybrid workplace to unleash your creativity and nurture your curiosity without limits. If you share this sense of infinite possibility, come shape your future at QFG.

English version to follow.

Pourquoi joindre QFG ? 

En tant qu'employé chez QFG, vous bénéficierez de nombreux avantages:

• Programmes et ressources dédiés à la santé et au mieux-être.

• Vacances rémunérées, journées personnelles et congés maladie pour favoriser un équilibre sain entre travail et vie personnelle.

• Rémunération globale et gamme d’avantages sociaux concurrentiels.

• Possibilités de croissance et de perfectionnement professionnel.

• Occasions de contribuer à des causes communautaires.

• Environnement collaboratif et inclusif où vous côtoierez des collègues issus de la diversité.

Ce poste est à combler pour une vacance actuelle.

Nous sommes à la recherche de notre prochain Spécialiste, assurance qualité du crédit (bilingue). Est-ce vous ?

La fonction principale du (de la) titulaire de ce poste consiste à examiner les prêts hypothécaires résidentiels avant leur financement, conformément aux exigences en matière de conformité, de gestion des risques et de gestion du crédit, en veillant au respect intégral des politiques, des procédures et des exigences réglementaires de la Banque Quest. Le (la) titulaire de ce poste participera également à l’examen et à l’approbation des méthodes d’évaluation immobilière. Le (la) spécialiste, assurance qualité du crédit créera un environnement propice au soutien et à l’accompagnement, tout en assurant la supervision des processus d’approbation dans un cadre axé sur l’excellence opérationnelle et du service.

Vous voulez en savoir plus ? Continuez votre lecture...

Dans ce rôle, vos responsabilités incluront, sans s'y limiter:

• Examiner les opérations de prêts hypothécaires avant leur financement afin de s’assurer que les normes de qualité définies sont respectées.

• Maintenir une connaissance approfondie des politiques, des procédures et des exigences réglementaires de la Banque Quest.

• Maintenir une conformité, une gestion des risques et des contrôles des risques efficaces dans le secteur des prêts hypothécaires résidentiels.

• Effectuer des examens de crédit objectifs et rigoureux, conformément à l’appétit pour le risque, aux politiques et aux procédures.

• Veiller à ce que les notes expliquent clairement les motifs de la recommandation de prêt.

• Vérifier l’exactitude des données saisies. 

• Veiller à ce que les procédures et la documentation relatives à la connaissance de la clientèle, à la lutte contre le blanchiment d’argent et à la diligence raisonnable renforcée soient pleinement conformes.

• Veiller à ce que les décisions d’approbation respectent les principes de bonne pratique en matière d’octroi de crédit et s’inscrivent dans les limites de l’autorité de prêt désignée.

• Examiner et analyser les évaluations immobilières, notamment les expertises complètes, les rapports sur les loyers du marché, les modèles d’évaluation automatisée et les inspections immobilières, afin de vérifier que le rapport et le bien immobilier sont adaptés au prêt envisagé.

• Suivre l’évolution du marché immobilier, du secteur et du contexte externe afin de détecter les tendances émergentes et les activités susceptibles d’avoir une incidence sur les domaines de prêt, et formuler les recommandations nécessaires. 

• Former et informer le personnel sur les évaluations immobilières par le biais d’interactions quotidiennes.

• S’engager à mener à bien les examens des dossiers dans les délais prévus par les accords sur les niveaux de service établis.

• Maintenir des relations clés avec les équipes internes des services de prêts résidentiels, de fidélisation hypothécaire, de gestion du risque de crédit et de conformité.

• Examiner les prêts hypothécaires dans le cadre des programmes d’achat en masse et de cession de prêts.

• Examiner les normes de qualité de renouvellement des prêts hypothécaires existants avant leur échéance.

• Fournir des données statistiques constructives en matière d’assurance qualité et de suivi du rendement.

• Repérer en continu les possibilités d’application des meilleures pratiques, comme l’optimisation des processus, la modification des politiques et procédures, la suppression des redondances, les changements apportés au système et/ou les besoins en matière de rapports.

• Fournir le soutien et les conseils dont les agent(e)s de crédit et les agent(e)s hypothécaires ont besoin pour réussir.

• Participer à divers projets ou les diriger afin de soutenir les initiatives liées au plan d’affaires et/ou aux meilleures pratiques.

• Favoriser un environnement de travail et une culture d’entreprise solides, en accord avec les valeurs fondamentales de l’entreprise : confiance, intégrité, collaboration et réactivité.

Alors, serez-vous notre prochain Spécialiste, assurance qualité du crédit (bilingue)? Vous l'êtes si vous possédez ces qualifications...

• Doit être bilingue en français et en anglais.

• Au moins trois ans d’expérience cumulée dans un poste lié à l’analyse de crédit ou à l’assurance qualité du crédit au sein d’une institution financière réglementée.

• Expérience dans un environnement de prêts résidentiels alternatifs.

• Une expérience du marché québécois est un atout.

• Une certification de l’Institut canadien des évaluateurs ou une expérience dans le secteur immobilier est un atout.

• Connaissance approfondie des méthodes, des techniques et des pratiques d’examen en matière d’évaluation immobilière. 

• Connaissance approfondie des pratiques d’analyse de crédit de prêts hypothécaires résidentiels, notamment les examens d’évaluation immobilière, les exigences en matière de documentation des revenus et les processus opérationnels connexes. Fait preuve de compétences efficaces en matière d’organisation et de gestion du temps.

• Aptitude à gérer plusieurs tâches à la fois et à respecter des délais stricts.

• Tact, diplomatie et persévérance courtoise.

• Motivation personnelle, confiance en soi et capacité à travailler aussi bien de manière autonome qu’en équipe.

• Apport d’une attitude positive et proactive au sein de notre organisation.

• Établissement et développement de relations de travail saines avec votre équipe et vos collègues.

• Aptitude à travailler efficacement dans un environnement dynamique et au rythme soutenu, et à s’adapter aux changements organisationnels.

• Engagement à fournir un service à la clientèle exceptionnel.

• Excellentes compétences analytiques et sens aigu du détail.

• Excellentes compétences en communication écrite et orale dans le domaine professionnel.

• Capacité à travailler sous pression lors des périodes de fluctuation de la charge de travail.

• Bonne compréhension des caractéristiques, des particularités et des facteurs de risque liés aux différents types de prêts.

• Excellentes compétences en matière de réflexion analytique, de planification, de hiérarchisation des priorités et d’exécution.

Informations sur la rémunération:

• Échelle de salaire de base: $65,000 - $80,000

• La rémunération finale sera établie en fonction de l'expérience, des compétences et du lieu de travail (Canada) du candidat retenu. Elle comprend un régime d'avantages sociaux complet et un programme de primes concurrentiel pour les postes permanents à temps plein.

Ce profil vous ressemble? Cliquez ci-dessous pour postuler!

English Version:

What’s in it for you as an employee of QFG?

• Health & wellbeing resources and programs 

• Paid vacation, personal, and sick days for work-life balance

• Competitive compensation and benefits packages

• Work-life balance in a hybrid environment with at least 3 days in office

• Career growth and development opportunities

• Opportunities to contribute to community causes

• Work with diverse team members in an inclusive and collaborative environment

This job posting is for an existing vacancy. 

We’re looking for our next Bilingual Credit Quality Assurance Specialist. Could It Be You?

The primary function for this role is reviewing residential mortgages in advance of funding assessed in a manner that is consistent with compliance, risk and credit management by ensuring full adherence to QuestBank policies, procedures and regulatory requirements. This role will also participate in reviewing and approving property valuation methods. The Credit Quality Assurance Specialist will foster an environment of support and guidance while maintaining oversight of the approval processes in an environment focused on operational and service excellence.

Need more details? Keep reading…

In this role, responsibilities include but are not limited to:

• Review  mortgage transactions prior to funding  to ensure defined quality standards are met.

• Maintain a comprehensive understanding of QuestBank policies, procedures and regulatory requirements.

• Maintain effective compliance, risk management and risk controls in the residential mortgages business.

• Objective and sound credit reviews in accordance with risk appetites, policies and procedures.

• Ensure notes adequately explain the basis of the lending recommendation.

• Confirm accuracy of data inputs 

• Ensure KYC, AML and EDD procedures and documentation are fully compliant.

• Ensure approval decisions are in accordance with sound credit-granting principles and within designated lending authority.

• Review and analyze property valuations including full appraisals, fair market rent reports,  AVMs and property inspections to confirm the report and property is suitable for the loan under consideration.

• Monitor real estate market conditions, industry and external environments for emerging trends and activities that might impact lending areas and make necessary recommendations. 

• Educate and inform staff regarding property valuation assessments through day to day interactions.

• Commit to the timely completion of file reviews within established service level agreements.

• Maintain key internal relationships with Residential Lending, Mortgage Retention, Credit Risk and Compliance.

• Review mortgages in support of the bulk purchase and loan sale programs.

• Review renewal quality standards on existing mortgages prior to maturity.

• Provide constructive quality assurance and performance tracking statistics.

• Continuously identify best practice opportunities such as process improvements, policy & procedure changes, elimination of redundancies, system changes and/or reporting needs.

• Provide support and guidance that the underwriters and mortgage officers need to be successful.

• Participate in or lead various projects in support of business plan and/or best practice plan initiatives.

• Foster a resilient workplace and culture that is aligned with the company’s core values of trust, integrity, collaboration and responsiveness.

So are YOU our next Bilingual Credit Quality Assurance Specialist? You are if you have these qualifications…

• Must be Bilingual in French and English

• Minimum 3+ years combined experience in an underwriting or credit quality assurance role within a regulated

• Experience in a residential alternative lending environment.

• Experience in the Quebec market place is an asset

• Appraisal Institute of Canada designation or Real Estate experience is an asset.

• Thorough knowledge of property valuation methodologies, techniques, and review practices. 

• Thorough knowledge of residential mortgage underwriting practices including property valuation reviews, income documentation requirements and supporting operational processes.Demonstrates effective organizational and time management skills.

• Capable of handling multiple tasks and meeting stringent deadlines.

• Tactful, diplomatic, and politely persistent.

• Self-motivated, confident, and capable of working both independently and in a team environment.

• Bring a positive, can-do attitude to our organization.

• Establish and build on healthy working relationships with your team and peers.

• Work well in a dynamic and fast paced environment with the ability to navigate through organizational change.

• Committed to providing outstanding customer service.

• Exceptional analytical skills and a keen eye for detail.

• Solid written and verbal business communication skills.

• Ability to work under pressure through fluctuating volume periods.

• Solid understanding of the characteristics, attributes and risk factors associated with various loan types.

• Sound analytical thinking, planning, prioritizing, and executing skills.

Compensation Information:

• Base salary range: $65,000 - $80,000

• The final compensation package will be commensurate with the successful candidate's experience, skills, and geographic location (Canada). It includes a comprehensive benefits plan and a competitive incentive (bonus) program for Full-Time Permanent roles.

Sounds like you? Click below to apply!

At Questrade Financial Group of Companies, with multiple office locations around the world, we are committed to fostering a diverse, inclusive and accessible work environment. This is an environment where individuals are treated with dignity and respect. Here, the unique skills and experience you bring will be valued. You will be supported and motivated, so that you can harness your unlimited potential. Our team reflects the diversity of the communities we serve and operate in. Having a collaborative and diverse team helps us push boundaries to bring the future of fintech into existence - not only for the benefit of our customers, but for those who build their career with us.

Questrade Financial Group of companies Applicant Tracking System utilizes artificial intelligence (AI) for application screening. The AI system operates on predetermined criteria, with final decisions subject to human review.

Candidates selected for an interview will be contacted directly. If you require accommodation during the recruitment/selection process, please let us know and we will work with you to meet your needs.